1

Кредитные ставки

Обзоры наиболее выгодных кредитных программ. Лучшие процентные ставки. Помощь в выборе кредита.

Подробнее

2

Обзоры вкладов

Наиболее прибыльные вклады.  Эффективные процентные ставки. Советы по подбору вкладов.

Подробнее

3

Адреса банков

Наиболее полная информация о местоположении всех офисов банков в Екатеринбурге. Время работы.

Подробнее

Кредиты наличными

Потребительский кредит, его название вполне отчетливо говорит само за себя, это кредит, который предоставляется на всевозможные насущные нужды физическим лицам, теоретически любому гражданину. А вот на практике всё обстоит несколько иначе, получить кредит – не поле перейти. Это поначалу нас завлекают яркими рекламными проспектами и громкими выкриками о дешевизне заёмных средств и лояльности банков. Для получения желанной суммы придётся немного постараться: собрать документы, выдержать вопросы кредитного эксперта и проверку финансового состояния, иначе никак. Виды потребительского кредита напрямую зависят от его цели, есть кредиты на ремонт, на приобретение бытовой техники, автотранспорта, на обучение, лечение, отдых и так далее. Рассмотрим основные критерии, которыми стоит руководствоваться при выборе вида потребительского кредита.

Критерии выбора кредитного продукта

Критерий

Описание

Наличие полной информации о кредитном продукте Нужно как можно больше собрать информации о выбранном кредитном продукте, дабы не возникло неожиданностей при подписании договора. Как известно, кто владеет информацией – тот владеет ситуацией.
Изучение услуг различных банков Изучение подобных программ как можно большего числа банков с целью выбора самого выгодного варианта.
Особое внимание к предлагаемым акциям К акциям, которые частенько проводят представители банков в крупных торговых центрах, стоит относиться с особым вниманием, так как их целью является - как можно скорее убедить клиента взять «выгодный» кредит.
Полная стоимость кредита Чтобы знать реальную стоимость кредита, кроме процентов по нему, нужно обязательно уточнить сумму дополнительных комиссий и сборов, которые значительно удорожают кредит.
Определение цели получения кредита Стоимость  заёмных средств напрямую зависит от цели кредита; на автокредит и кредит на ремонт ставки и прочие условия будут разными.
Изучение требований к заёмщику Нужно внимательно ознакомиться с требованиями банка, чтобы понапрасну не тратить своё время, возможно по каким-то пунктам не будет соответствия.
Формы подачи заявки Оформление любого кредита начинается с подачи заявки. Существует несколько способов оформления данного документа: непосредственно в отделении выбранного банка, подав заявку онлайн или обратившись к кредитному брокеру.

Разобравшись, с тем как выбрать кредит перейдем к рассмотрению каждого вида кредита, его условий и банков, которые в Екатеринбурге занимаются потребительским кредитованием.

Виды кредитных продуктов и банков-кредиторов в Екатеринбурге.

Начнём, пожалуй, с самого ответственного и серьёзного вида потребительского кредита – это кредит с обеспечением, то есть для получения заёмных средств, кроме пакета документов придётся предоставить в залог недвижимость. Посмотрим сравнительную информацию по нескольким банкам.

Критерий

Наименование банка, контактный телефон

 

Уралфинанс,

7(343) 222–11–01

Балтинвестбанк, 7(800) 333-93-93

Первобанк,

7(343) 311-76-20

Сумма кредита индивидуально От 300 тыс. до 4 млн. От 300 тыс.
Валюта евро рубли рубли
Срок, мес. 1-12 До 120 6-180
Ставка, % индивидуально 16-18 19,8
Наличие справки о доходах нет нет нет
Стаж на последнем месте работы, мес. 6 3 6
Страховка нет Обязательное страхование имущества, страхование жизни заёмщика – по желанию, но с увеличением ставки по кредиту на 1%. Обязательное страхование имущества и жизни заёмщика
Поручительство да нет нет
Дополнительные условия Требования к возрасту: мужчины — от 23 до 60 лет и женщины – до 55 лет к моменту окончания кредитного договора

Процентная ставка по займу снижается на 0,25% для заемщиков, имеющих с положительной кредитной историей в данном банке.

 

Требования к возрасту: женщины: 22 - 60 лет;  мужчины: 22 - 65 лет.

 

 

Для индивидуальных предпринимателей ставка увеличивается на 0,5%.

 

Требования к возрасту: 23 — 65 лет (на дату окончания кредитного договора).

Следующим видом потребительского кредита являются кредиты наличными, выдача которых также имеет свои отличительные особенности.

Критерий

Наименование банка, контактный телефон

 

Банк Москвы,

7(800) 200-23-26

ОТП Банк,

7(800) 100-55-55

ЮниКредит Банк,

7(800) 700-73-00

Сумма кредита 50-100 тыс. 51-750 тыс. 60-500 тыс.
Валюта рубли рубли рубли
Срок, мес. До 36 До 60 12-60
Ставка, % 23,5 – 49,9 23,9 – 31,9 14,9 – 22,9
Наличие справки о доходах нет нет нет
Стаж на последнем месте работы, мес. 3 3 3
Страховка Добровольное страхование жизни заёмщика нет Добровольное страхование жизни заёмщика
Поручительство нет Если сумма займа превышает 400 тыс. руб. банк может потребовать поручительство. нет
Дополнительные условия

Требования к возрасту: от 21 до 65 лет.

Штрафные санкции за несвоевременное погашение платежей: 0,5% от суммы платежа за каждый день просрочки, но не менее 50 рублей.

Требования к возрасту: от 21 до 65 лет.

Штрафные санкции за несвоевременное погашение платежей: 0,5% от суммы платежа за каждый день просрочки.

Требования к возрасту: женщины: 25 — 55 лет; мужчины: 25-60 лет.

Штрафные санкции за несвоевременное погашение платежей: 0,5% от суммы платежа за каждый день просрочки.

Экспересс-кредит

Далее рассмотрим такой вид потребительского кредита, который предоставляется в банках Екатеринбурга, как експресс-кредит (быстрый кредит). В чем же заключаются его основные отличия от предыдущих видов кредитных продуктов.

Критерий

Наименование банка, контактный телефон

 

Плато-Банк,

7(343) 355-38-86, 7(343) 377-67-31

ЛОКО-Банк,

7(800) 250-50-50

(экспресс по 2 документам)

ЛОКО-Банк,

7(800) 250-50-50

(экспресс по паспорту)

Сумма кредита 5-50 тыс. 30-100 тыс. До 30 тыс.
Валюта рубли рубли рубли
Срок, мес. 3-24 6-36 10-30
Ставка, % 27 22,9 24,6
Наличие справки о доходах да нет нет
Стаж на последнем месте работы, мес. 6 3 3
Страховка нет Добровольное страхование жизни заёмщика Добровольное страхование жизни заёмщика
Поручительство нет нет нет
Дополнительные условия

Требования к возрасту: от 23 до 60 лет.

Взимается ежемесячная комиссия в размере 0,5% от суммы долга.

Рассмотрение заявки платно – 350 руб.

Требования к возрасту: от 23 до 64 лет.

Ставка по кредиту увеличивается на 12% при отказе от страхования жизни заёмщика.

Требования к возрасту: от 23 до 64 лет.

Ставка по кредиту увеличивается на 12% при отказе от страхования жизни заёмщика.

Кредит на отдых

Все вышеприведенные виды потребительского кредита являются нецелевыми, рассмотрим такой вид целевого кредита, как кредит на отдых. Данный вид кредита в последнее время весьма актуален и популярен, так как отдыхать хочется всем, а средств, к сожалению, не всегда достаточно.

Критерий

Наименование банка, контактный телефон

 

РосЕвроБанк,

7(800) 777-11-11

РосЕвроБанк,

7(800) 777-11-11

Номос-Банк,

7(800) 100-70-40

Сумма кредита 3-10 тыс. 100-300 тыс. 50 тыс. – 2 млн.
Валюта доллары рубли рубли
Срок, мес. До 36 До 36 12-60
Ставка, % 16 19,9 17,9 – 27,9
Наличие справки о доходах нет нет да
Стаж на последнем месте работы, мес. 3 3 4
Страховка нет нет нет
Поручительство нет нет Только для кредитов на сумму свыше 800 тыс. рублей.
Дополнительные условия

Требования к возрасту: от 21 до 65 лет.

Возможность бесплатного досрочного погашения долга

Требования к возрасту: от 21 до 65 лет.

Возможность бесплатного досрочного погашения долга

Требования к возрасту: от 21 до 55(женщины), 60 (мужчины) лет.

Возможность бесплатного досрочного погашения долга, но не менее 25 тыс. рублей.

Получить кредит без поручительства и залога также возможно, главное знать где.

Критерий

Наименование банка, контактный телефон

 

РосЕвроБанк,

7(800) 777-11-11

Челиндбанк,

7(351) 239-83-80

Первобанк,

7(343) 311-76-20

Сумма кредита 3-15 тыс. 15-285 тыс. 150-750 тыс.
Валюта доллары рубли рубли
Срок, мес. До 60 До 36 12-60
Ставка, % 16 25-27 21
Наличие справки о доходах да нет да
Стаж на последнем месте работы, мес. 3 6 6
Страховка нет нет нет
Поручительство нет нет нет
Дополнительные условия

Требования к возрасту: от 21 до 65 лет.

Одному из супругов должно быть менее 36 лет.

Возможность бесплатного досрочного погашения долга.

Требования к возрасту: от 21.

Штрафные санкции за несвоевременное погашение платежей: 0,5% от суммы платежа за каждый день просрочки.

Требования к возрасту: от 23 до 65 лет.

Для индивидуальных предпринимателей ставка увеличивается на 0,5%.

Возможно получение кредитной суммы менее 150 тыс., но по ставке, увеличенной на 1,5%.

Еще один вид целевого кредита – это кредиты на ремонт. Следуя из названия, ясно, что данный кредит выдаётся на осуществление ремонтных работ. Особенность целевых кредитов заключается в том, что как правило, банки проверяют по назначению или нет, были потрачены кредитные средства и вполне могут в случае нецелевого использования применить к заёмщику штрафные санкции. Поэтому к выбору вида кредита нужно подходить осознанно и серьёзно. Рассмотрим в таблице варианты предоставления кредитов на ремонт.

Критерий

Наименование банка, контактный телефон

 

РосЕвроБанк,

7(800) 777-11-11

Номос-Банк,

7(800) 100-70-40

РосЕвроБанк,

7(800) 777-11-11

Сумма кредита 3-50 тыс. 50 тыс. – 2 млн. 100 тыс. – 1,5 млн.
Валюта доллары рубли рубли
Срок, мес. До 60 12-60 До 60
Ставка, % 15,5 17,9– 27,9 19,5
Наличие справки о доходах нет да нет
Стаж на последнем месте работы, мес. нет 4 нет
Страховка нет нет нет
Поручительство Обязательно поручительство супруга/супруги Если сумма превышает 800 тыс. Обязательно поручительство супруга/супруги
Дополнительные условия

Требования к возрасту: от 21 до 65 лет.

Возможность бесплатного досрочного погашения долга.

Требования к возрасту: от 21 до 55/60 лет.

Возможность бесплатного досрочного погашения долга, но не менее 25 тыс. рублей.

Требования к возрасту: от 23 до 65 лет.

Возможность бесплатного досрочного погашения долга.

Данный информационно-аналитический обзор наверняка облегчит выбор банка и выбор кредита. А чтобы выбор дался, легче, приведем адреса головных офисов вышеприведенных банков в Екатеринбурге:

  • Челиндбанк: ул. Серова, 47.
  • Балтинвестбанк: ул. Большакова, д. 70.
  • Банк Москвы: ул. Маршала Жукова, д. 10.
  • ЛОКО-банк: пр. Ленина, д. 38а.
  • Номос-банк: Белинского ул., д. 12.
  • ОТП-банк: ул. Луначарского, д. 189.
  • Первобанк: ул. Белинского, д. 55.
  • Плато-Банк: ул. 8 Марта, д. 2.
  • РосЕвроБанк: ул. Карла Либкнехта, д. 5.
  • Уралфинанс: ул. Мамина-Сибиряка, д. 111.